7 Mahusay na Walang Pinagkakaraming Mga Pananalig na Pondo para sa Mga Portofolio ng Pagreretiro

Tala ng editor: 7 Mahusay na Walang Pinagkakaraming Mga Pananalig na Pondo para sa Mga Portofolio ng Pagreretiro dating nai-publish noong Pebrero 2020 . Mula noon ay nai-update upang isama ang pinaka-kaugnay na impormasyon na magagamit.

Maraming aktibong pinamamahalaang kapwa pondo nagdadala ng mas mataas na bayarin kaysa sa mga pondo ng passive index at exchange traded pondo (ETF). Hindi kinakailangan iyon isang masamang bagay, sa pag-aakalang makikilala ng mga namumuhunan ang mga aktibong tagapamahala na may mga record record ng pare-parehong pagganap.

Ang paggawa ng mas mahihigpit na bagay sa mga namumuhunan ay ang katunayan na ang ilang mga pondo sa kapwa may kasamang mga pagkarga. Ang mga karga ay isang tunay na istorbo para sa mga namumuhunan. Sa madaling salita, ang isang karga ay isang idinagdag na komisyon sa pagbebenta na pupunta sa isang tagapamagitan sa pagitan ng namumuhunan at ng broker. Pag-usapan ang tungkol sa pesky.





Sa kasamaang palad, maraming mga solidong pondo doon na walang-load na magkaparehong pondo. Partikular na magandang balita iyon para sa mga namumuhunan sa pagreretiro o para sa mga naghahanap ng magkaparehong pondo na naaangkop para sa mga account sa pagreretiro. Ang mas maraming makatipid sa mga bayarin, mas malaki ang iyong itlog ng pugad ay darating oras ng pagreretiro.

Narito ang ilang mga walang-load na kapwa pondo upang isaalang-alang para sa mga portfolio ng pagreretiro.



Mairs & Power Growth (MPGFX)

Pinagmulan: Shutterstock

Ratio ng gastos: 0.65% bawat taon, o $ 65 sa isang pamumuhunan na $ 10,000.

Ang Mairs at Pondo ng Paglago ng Lakas (MUTF: MPGFX ) isports ang isang tatlong-bituin na rating sa Morningstar. Sa nakaraang 10 taon, ang MPGFX ay higit sa doble.

pinakamahusay na gumaganap ng mutual fund sa 2015

Ang pattern ng pagganap ng konserbatibo ng pondo ay ipinakita kamakailan, nakasaad sa Morningstar . Karaniwang magaan ang portfolio sa mga stock ng teknolohiya dahil mas gusto ng proseso ang mga kumpanya na lumalaki nang medyo mas mabilis kaysa sa pangkalahatang ekonomiya.



Nasaktan ang pondo sa taon ng kalendaryo 2017 nang ang 16.5% na pagbabalik nito ay na-atraso ang S&P 500 ng higit sa 5 puntos na porsyento at naipasok ang halos siyam-ikasampu ng mga kapantay nito. Gayunpaman ang pondo ay ginanap nang mas mahusay kaysa sa karamihan sa pabagu-bago ng merkado ng 2018, mas malayo ang kalagayan kaysa sa tatlong-kapat ng pangkat ng kapantay nito.

Ang pondong kapwa walang-load na ito ay naglalaan ng halos kalahati ng timbang nito sa sektor ng industriya at pangangalaga ng kalusugan, na higit sa mga average ng kategorya. Ang MPGFX ay kulang sa timbang, mga serbisyong pampinansyal, at mga stock ng teknolohiya na may kaugnayan sa mga kakumpitensyang pondo.

Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares (VWEHX)

Pinagmulan: Shutterstock Ratio ng gastos: 0.23%

Ang Vanguard ay kilala bilang isa sa mga pinuno ng mababang gastos , passive Revolution, ngunit nagtatampok din ang higanteng pondo ng isang matatag na lineup ng mas maraming tradisyonal na pondo, hindi lamang mga ETF.

Sa katunayan, kung nais mo ang isang Vanguard junk bond, kakailanganin mong pumunta sa ruta ng mutual fund kasama ang Mga Pagbabahagi ng namumuhunan sa Vanguard High-Yield Corporate Fund (MUTF: VWEHX ) sapagkat ang nag-isyu ay hindi pa nag-aalok ng isang ETF para sa mga junk bond.

Sa kasamaang palad, ang VWEHX ay isang walang-load na mutual fund na may isang record record na umaabot sa higit sa apat na dekada. Habang ang walang-load na pondo na ito ay nagtatampok ng isang $ 3,000 minimum na pamumuhunan, ang pagtitipid sa gastos nito ay nakakahimok.

Ang average na ratio ng gastos sa mutual fund ng Vanguard ay 83% na mas mababa sa average ng industriya, ayon kay Vanguard . Ang 85% ng Vanguard no-load mutual fund ay ginanap nang mas mahusay kaysa sa average ng kanilang peer-group sa nakaraang 10 taon.

maliit na stock upang mamuhunan sa 2017

Fidelity Mababang-Presyo ng Pondo ng Stock (FLPSX)

Pinagmulan: Shutterstock

Ratio ng gastos: 0.51%

Sa kurso ng buhay ng bawat namumuhunan, natukso siya kahit isang beses ng isang stock na may mababang tag ng presyo. Minsan, magbabayad ang mga pusta. Iba pang mga oras na hindi nila ginagawa, ngunit ang mga stock na may mababang presyo ay isang klase sa pag-aari kung saan maaaring maging kalamangan ang aktibong pamamahala.

Pumasok sa Fidelity Mababang-Presyo ng Pondo ng Stock (MUTF: FLPSX ), na tumutukoy sa mga stock na may mababang presyo na may mga presyo ng pagbabahagi ng $ 50 o mas mababa. Ang FLPSX ay inuri bilang isang mid-cap na pondo ng halaga at gumanap nang bahagyang mas mahusay kaysa sa average na kategorya sa loob ng isang dekada. Ang bayad sa Fidelity fund ay mas mababa sa average na kategorya.

Ang FLPSX ay namumuhunan sa mga kumpanya na may halaga sa merkado sa pagitan ng $ 2 bilyon at $ 10 bilyon na pinaniniwalaan ng mga tagapamahala ng pondo na undervalued ng merkado. Maaaring matukoy ang halaga sa pamamagitan ng iba't ibang mga hakbang, kabilang ang ratio ng presyo-sa-kita, ratio ng presyo sa libro, o ani ng dividend, ayon sa Fidelity.

T. Rowe Presyo Paglago ng Blue Chip (TRBCX)

Pinagmulan: Shutterstock

Ratio ng gastos: 0.69%

$ 10 stock na bibilhin ngayon

Isa sa pinakamataas na na-rate na pondo sa malakihang paglaki ng uniberso, ang T. Rowe Presyo Paglago ng Blue Chip (MUTF: TRBCX ) ay isa ring no-load mutual fund at isa na may limang-star at gintong mga rating mula sa Morningstar.

Tulad ng kaso sa maraming mga pondo ng paglago, ang walang-load na pondo sa isa't isa ay naglalaan ng isang makabuluhang bahagi ng bigat nito sa teknolohiya, paghuhusga ng mamimili, at mga sektor ng pangangalaga ng kalusugan (higit sa dalawang-katlo ng pinagsamang bigat nito).

Ang mga hawak ng TRBCX ay may mas mataas na return on invested capital (ROIC) at cash flow kaysa sa mga bahagi sa kategorya ng average na mga pondo.

Ang pondo ay nai-post ang napakahusay na pagbabalik sa merkado ng toro mula pa noong 2009, na may nangungunang quintile o mas mahusay na pagpapakita noong 2009, 2012, 2013, 2015, 2017, at 2018, sabi ni Morningstar . Nawala ang mas mababa kaysa sa mga kapantay at ang benchmark sa mga pababang merkado sa buong (tagapamahala na si Larry) buong panahon ng Puglia.

Mga Pagbabahagi ng Mamumuhunan sa Vanguard Global Wellesley (VGWIX)

Pinagmulan: Shutterstock

Ratio ng gastos: 0.42%

Ang Mga Pagbabahagi ng Mamumuhunan sa Vanguard Global Wellesley (MUTF: VGWIX ) ay isang ideal na walang-load na mutual fund para sa kasalukuyang kapaligiran sa merkado. Sa mga rate ng interes na bumabagsak sa A.S. at maraming iba pang mga merkado at ang mundo ay nakakuha ng higit sa $ 14 trilyon sa utang na nagbibigay ng negatibong, naghahanap ang mga namumuhunan para sa kita.

Ang walang-load na mutual fund na ito ay nagkukuha ng kita sa pamamagitan ng mga dividend stock at mga grade-investment bond at kasalukuyang naglalaan higit sa 58% ng bigat nito sa mga bono. Sa madaling salita, ito ay isang konserbatibong alokasyon o balanseng pondo.

Ang VGWIX ay isang pandaigdigang pondo, na makakatulong sa mga namumuhunan sa layunin ng kita sapagkat maraming mga maunlad na merkado sa labas ng Estados Unidos ang nagtatampok ng mga stock na mas mataas ang ani kaysa sa matatagpuan sa S&P 500.

pinakamahusay na mga pondo ng index ng s & p 2016

Sa kasalukuyan, ang VGWIX ay nagtataglay lamang ng 56 na stock, ngunit ang listahan ng equity na walang-load na pangangalakal ay may diskwento sa pangunahing mga benchmark ng Estados Unidos. Ang average na tagal sa 381 na bono na hawak ng VGWIX ay 6.6 taon, na inilalagay ang nakapirming listahan ng kita sa pondo sa inter teritoryong termino.

Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX)

10 Mga High-Yield Monthly Dividend Stocks na BilhinPinagmulan: Shutterstock

Ratio ng gastos: 0.27%

Ang Vanguard Dividend Growth Fund (MUTF: VDIGX ) ay isang kaaya-aya na karagdagan sa sorpresa sa listahang ito dahil sa nakaraang tatlong taon, ang walang-load na mutual fund na ito ay hindi bukas sa mga bagong namumuhunan, ngunit kamakailan lamang itong nagbago.

Ang pondong paglago ng dividend, pinayuhan ng Pamamahala sa Wellington , ay ipinakilala noong 1992. Ang Don Kilbride ay nagpatakbo nito mula noong unang bahagi ng 2006. Ang pondo na inilagay sa nangungunang 15% ng pangkat ng peerstar ng Morningstar batay sa 1-taon, 3-taong, 5-taon, 10-taon at 15-taong pagbabalik , hanggang Agosto 2019, ayon kay Barron .

Inuri bilang isang malaking pondong paglago, ang VDIGX ay labis na nagtatanggol dahil higit sa 25% ng timbang nito ay inilalaan sa mga consumer staples at healthcare stock.

Ang mga industriya ay ang pinakamalaking timbang ng sektor na higit sa 25%. Ang mga sangkap ng VDIGX ay may mas mahusay na ROIC at daloy ng salapi kaysa sa mga pondo sa average na kategorya.

Paglago ng Mid-Cap ng DF Dent (DFDMX)

Pinagmulan: InvestorPlace maliban kung nabanggit Ratio ng gastos: .98%

Kabilang sa mga pondo ng paglaki ng kalagitnaan ng cap, ang Paglago ng Mid-Cap ng DF (MUTF: DFDMX ) ay medyo magastos, ngunit ito ay isang walang-load na pondo at isa sa mga mas matatag na pagpipilian sa kani-kanilang pangkat.

Bukas sa mga bagong namumuhunan, ang DFDMX ay may $ 2,500 minimum na pamumuhunan, ngunit sulit ang halaga ng pagpasok dahil ang pondo ay isa sa mga pinaka-mataas na rating na mga produkto sa peer group nito.

anong mga kumpanya ang nagbabalik ng mga trabaho pabalik sa america

Sa nakaraang dekada, ang isang $ 10,000 na pamumuhunan sa DFDMX ay naging halos $ 32,300. Ang mga tagapamahala ng DFDMX ay maaaring at magtaglay ng mga stock sa loob ng maraming taon, kung minsan pinapayagan ang mga paghawak na maging malaking takip at mapanatili ang mga posisyon na iyon hangga't mapanatili ng mga kumpanya ang matatag na paglago.

Ang mga stock ng pang-industriya at teknolohiya ay pinagsasama para sa 54% ng bigat na walang-load na pondo na ito. Dapat tandaan ng mga namumuhunan na ang DFDMX ay karaniwang isang puro pondo. Sa pagtatapos ng ikalawang kwarter, mayroon lamang itong 31 Holdings.

Tulad ng pagsulat na ito, ang Todd Shriber ay hindi nagmamay-ari ng anuman sa mga nabanggit na seguridad.